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资质代办,保险兼业代理证怎么办理?

227 2023-08-19 15:22

保险兼业代理资格申报事宜

一资质代办、申报的基本条件

1、具有工商行政管理机关核发的营业执照;

2、具有同经营主业直接相关的一定规模的保险代理业务来源;

3、具有固定的营业场所;

4、具有在其营业场所内直接代理保险业务的便利条件。

申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种,除银行类机构外,应委托拟建立兼业代理关系的保险公司向我局提出。

二、申报材料

1、申请保险兼业代理资格或增加保险兼业代理险种的请示文件;

2、兼业代理资格申请表(附件1);

3、工商营业执照副本有效复印件;

4、《组织机构代码证》有效复印件;

5、委托办理函;

6、兼业代理机构资信情况调查表(附件2,由委托拟建立兼业代理关系的保险公司进行调查和提出)

7、加盖公司印章的上一年度(或最近一期)财务报表。

8、经营场所照片。

银行类兼业代理机构只需提供1—4的申请材料;保险公司在填具兼业代理机构资信情况调查表时,应将材料7、8作为附件一并收集。对于申请材料不符合要求的,我局将不予受理。

三、申报险种及相关申报机构

1、人身保险类

(1)长期寿险:银行(含信用社,下同)、邮政等机构。

(2)健康保险:银行、邮政等机构。

(3)人身意外伤害保险:旅行社;港口、铁路、民航、公路客运等交通运输单位;航空机票销售公司;主营业务范围含“旅游或客运”等业务的其他单位。

申报人身意外伤害保险的机构,保险公司应确保拟申请的兼业代理机构在单证管理、出单管理和销售行为等方面符合中国保监会下发的《人身意外伤害保险业务经营标准》。

2、财产保险类

(1)企业财产保险:银行、担保公司等机构。

(2)家庭财产保险:银行、物业管理等机构。

(3)建筑工程、安装工程保险:房地产开发、建筑设计施工等机构。

(4)货物运输保险:物流公司、货运公司、主营业务范围含“货物运输”或“货运代理”的单位;主营业务范围含“批发零售”且批发销售业务达到一定规模的贸易公司。

(5)机动车辆保险:主营业务范围含“汽车销售、维修、保养”的4S车行、一类汽车维修厂,银行、担保公司等办理汽车类贷款的机构。

(6)与贷款业务直接相关的财产保险:银行、担保公司等机构。

(7)其他保险:如船舶险、责任保险、保证保险、信用保险、农业保险等专业性较强,原则上实行个案审批。

四、不予许可的范围

1、不符合申报基本条件的,不予许可。

2、法人机构未取得保险兼业代理资格或未正常开展代理业务的,其分支机构申请兼业代理机构不予许可。

扩展资料

第十五条 保险公司与兼业代理人建立代理关系时,有责任确定兼业代理人具备《保险兼业代理许可证》;

第十六条 保险公司应确保所属兼业代理人:

一、委托代理险种在《保险兼业代理许可证》允许的范围内;

二、经过相应的专业培训。

第十七条 保险兼业代理人只能在其主业营业场所内代理保险业务,不得在营业场所外另设代理网点。

第十八条 保险兼业代理人从事保险代理业务,不得有下列行为:

一、擅自变更保险条款,提高或降低保险费率;

二、利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单;

三、使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人;

四、串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人;

五、对其他保险机构、保险代理机构做出不正确的或误导性的宣传;

六、代理再保险业务;

七、挪用或侵占保险费;

八、兼做保险经纪业务;

九、中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。

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