抢银行事件始末？

一、抢银行事件始末？

11月15日中午，山东泰安发生了抢劫银行案。保安及时按下警铃，附近派出所出警。劫匪劫持一名人质，警方多次沟通无效。无奈之下将其击毙。

二、兴业银行事件始末？

一、事件的缘起：

自2007年年初开始法兴银行的交易员Jerome Kerviel在股指期货操作对欧洲股市未来的走向投下巨注，“悄然”建立起预计高达500亿至700亿欧元的多头仓位。Jerome Kerviel开始在欧洲股票指数上使用期货， 豪赌欧洲市场将出现持续上升。直到 2007 年的年末，Jerome Kerviel的交易还处于赢利水平。

但在2007年圣诞节及2008年新年假期后，市场开始走向了他的对立面。他所交易的巴黎CAC-40指数开始大幅下挫。这意味着他所持的头寸出现了较大损失。

2008年1月18日，德国DAX指数下跌超过600点的时候，盖 维耶尔可能已经损失了20亿欧元。法兴银行在此方面的损失曾受到了德国方面的警示。同天，法兴银行的一位法务官员发现一笔超过该行风险限制的交易。法兴银行立刻打电话给这笔交易的交易对手进行核实，而接到电话的一方声称他们从来没有进行过这笔交易。

2008 年1月21日，法兴银行开始动手平仓。法兴银行21日起的平仓举动引发市场猜测，该行低价贱卖这些仓位也许就是导致全球股市本周一大幅下跌的原因。当天，法国、德国和英国的股市全线下跌 5%以上。

2008 年1月24日，位于香港的法兴亚太总部向国内媒体公告，由于该行的Jerome Kerviel交易员在股指期货操作上的欺诈行为，该行产生了49亿欧元(约合 71.4 亿美元)的损失。随后法兴银行通过对Jerome Kerviel负责仓位的审查和对他所在部门负责的全部持仓的彻底分析，并确认该欺诈交易事件为独立事件。

由此，法国兴业银行陷入了危机深渊，由于损失巨大且超出风险控制范围，造成资本充足率降至警戒线以下，全球最大的信誉评级机构穆迪、惠誉、标准普尔等相继调低了法国兴业银行的债务等级，法国兴业银行面临被收购的风险。2月11日，法国兴业银行不得不对外宣布，将通过融资扩股计划筹资55亿欧元以渡过危机。

三、锦州银行事件来龙去脉？

开始因经营不善濒临破产，后隶属于五大国有银行的工商银行旗下得以好转。

四、行政许可范围？

行政许可的范围：

根据《行政许可法》第12条的规定，下列事项可以设定行政许可：

(1)直接涉及国家安全、公共安全、经济宏观调控、生态环境保护以及直接关系人身健康、生命财产安全等的特定活动，需要按照法定条件予以批准的事项;

(2)有限自然资源的开发利用、公共资源配置以及直接关系公共利益的特定行业的市场准入等，需要赋予特定权利的事项;

(3)提供公众服务并且直接关系公共利益的职业、行业，需要确定具备特殊信誉、特殊条件或者特殊技能等资格、资质的事项;

(4)直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备、设施、产品、物品，需要按照技术标准、技能等资格、资质的事项;

(5)企业或者其他组织的设立等，需要确定主体资格的事项;

(6)法律、行政法规规定可以设定行政许可的其他事项。

五、行政许可种类？

行政许可的种类:

从行政许可的性质、功能和适用条件的角度来说，大体可以划分为五类：普通许可、特许、认可、核准、登记。

普通许可

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普通许可是准许符合法定条件的相对人行使某种权利的行为。凡是直接关系国家安全、公共安全的活动，基于高度社会信用的行业的市场准入和法定经营活动，直接关系到人身健康、生命财产安全的产品、物品的生产及销售活动，都适用于普遍许可。如游行示威的许可，烟花爆竹的生产与销售的许可等。

普通许可有二个显著特征：一是对相对人行使法定权利附有一定的条件;二是一般没有数量控制。

特许

特许是行政机关代表国家向被许可人授予某种权力或者对有限资源进行有效配置的管理方式。主要适用于有限自然资源的开发利用、有限公共资源的配置、直接关系公共利益的垄断性企业的市场准入。如出租车经营许可、排污许可等。

特许有二个主要特征：一是相对人取得特许后，一般应依法支付一定的费用，所取得的特许可以转让、继承;二是特许一般有数量限制，往往通过公开招标、拍卖等公开、公平的方式决定是否授予特许。

认可

认可是对相对人是否具有某种资格、资质的认定，通常采取向取得资格的人员颁发资格、资质证书的方式，如会计师、医师的资质。

认可有四个特征：一是主要适用于为公众提供服务、与公共利益直接有关，并且具有特殊信誉、特殊条件或特殊技能的自然人、法人或者其他组织的资格、资质的认定;二是一般要通过考试方式并根据考核结果决定是否认可;三是资格资质是对人的许可，与人的身份相联系，但不能继承、转让;四是没有数量限制。

核准

核准是行政机关按照技术标准、经济技术规范，对申请人是否具备特定标准、规范的判断和确定。主要适用于直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备、设施的设计、建造、安装和使用，以及直接关系人身健康、生命财产安全的特定产品、物品的检验、检疫，如电梯安装的核准，食用油的检验。

核准有三个显著特征：一是依据主要是专业性、技术性的;二是一般要根据实地验收、检测来决定;三是没有数量限制。

登记

登记是行政机关对个人、企业是否具有特定民事权利能力和行为能力的主体资格和特定身份的确定。如，法人或者其他组织的设立、变更、终止;工商企业注册登记、房地产所有权登记等。

登记有三个显著特征：一是未经合法登记的法律关系和权利事项，是非法的，不受法律保护;二是没有数量限制;三是对申请登记材料一般只进行形式审查，即可当场做出是否准予登记的决定。

六、银行风险事件处置原则？

一是，坚持常态管理原则。银行保险机构应当建立突发事件应对工作机制，并将突发事件应对管理纳入全面风险管理体系。

二是，坚持及时处置原则。银行保险机构应当及时启动本单位应对预案，制定科学的应急措施、调度所需资源，及时果断调整金融服务措施。坚持最小影响原则。银行保险机构应当采取必要措施将突发事件对业务连续运行、金融服务功能的影响控制在最小程度，确保持续提供基本金融服务。

三是，最小影响原则。银行保险机构应当采取必要措施将突发事件对业务连续运行、金融服务功能的影响控制在最小程度，确保持续提供基本金融服务。

七、银行重大风险事件标准？

银行重大风险事件的标准有以下几点：

1、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的；

2、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的；

3、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的；

4、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。银行重大案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。

八、包商银行事件原因？

明天集团股权问题是包商银行被接管的主要原因。根据监管披露的信息，明天集团持有包商银行89%的股权，而包商银行大量资金被大股东违规占用，形成逾期，导致包商银行出现严重的信用风险。

九、包商银行事件来龙去脉？

2019年5月24日，包商银行因出现严重信用风险，被人民银行、银保监会联合接管。接管组全面行使包商银行的经营管理权，并委托建设银行托管包商银行的业务。

报告称，接管当日，包商银行的客户约473.16万户。其中，个人客户466.77万户、企业及同业机构客户6.36万户。包商银行的客户数量众多，服务的企业与合作的同业交易对手遍布全国各地，一旦债务无法及时兑付，极易引发银行挤兑、金融市场波动等连锁反应。

包商银行一般指包商银行股份有限公司。包商银行股份有限公司(简称包商银行)于1998年12月28日经中国人民银行批准设立，前身为包头市商业银行，2007年9月28日经中国银监会批准更名为包商银行，成为区域性股份制商业银行，总部设在包头市，现有员工8000多名。

根据中研产业研究院《2020-2025年中国城市商业银行全景调研与发展战略研究咨询报告》分析：

城市商业银行是中国银行业的重要组成和特殊群体，其前身是20世纪80年代设立的城市信用社，当时的业务定位是：为中小企业提供金融支持，为地方经济搭桥铺路。从20世纪80年代初到20世纪90年代，全国各地的城市信用社发展到了5000多家。然而，随着中国金融事业的发展，城市信用社在发展过程中逐渐暴露出许多风险管理方面的问题。很多城市信用社也逐步转变为城市商业银行，为地方经济及地方居民提供金融服务。

城市商业银行在支持民营企业和小微企业发展、服务国家区域战略、助力地方经济转型升级、创新和改善金融服务、发展普惠金融、开展资本工具创新、服务实体经济等诸多方面，都发挥着不可或缺的作用。

2019年6月14日，人民银行决定增加再贴现额度2000亿元、常备借贷便利额度1000亿元，加强对中小银行流动性支持，保持中小银行流动性充足。中小银行可使用合格债券、同业存单、票据等作为质押品，向人民银行申请流动性支持。

7月23日，人民银行开展定向中期借贷便利(TMLF)操作2977亿元，并开展中期借贷便利(MLF)操作2000亿元，两项操作合计4977亿元，与当日中期借贷便利(MLF)到期量5020亿元基本相当。开展上述操作后，银行体系流动性合理充裕。

TMLF操作是根据银行对小微和民营企业贷款的增量和需求情况综合确定的。自7月15日以来的6个工作日，央行累积投放资金7100亿元，净投放5215亿元，可谓“火力”全开。

在7月15日国务院召开的经济形势专家和企业家座谈会上，主要领导强调“政策工具箱里的工具还很多”，“要坚持实施积极的财政政策、稳健的货币政策和就业优先政策，适时预调微调，运用好逆周期调节工具”，“疏通货币政策传导渠道，降低中小微企业融资成本。”

十、中资商业银行行政许可实施办法2013？

《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》（修订）经中国银监会2015年第6次主席会议修订通过，2015年6月5日中国银监会令2015年第2号公布。

该《办法》分总则、机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人员任职资格许可、附则共7章106条，自公布之日起施行。

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