个人如何合理避税，有哪些个人合理避税的方法？

一、个人如何合理避税，有哪些个人合理避税的方法？

在现在这个阶段，国家在鼓励很多的朋友创业。不仅是一些上班一段时间的职场人，还有刚毕业的学生。但是，想要创业，当老板，缴税是必须的一个过程。合理避税就是很多企业在考虑的问题，企业如何合理避税成为很多企业的一个重大的课题。下面就来聊聊一些常用的避税技巧。

合理避税应该是在法律认可的前提下，避税是指得在重视民法的条件下，经营者应用恰当的方式对缴税进行合理的减少，降低税收上的开支。税收筹划与偷税漏税不一样，是容许开展的。

1、转移定价法

关联企业高进低出，或是低进高于，转换盈利，牵涉增值税，所得税等；更改日息、总组织服务费的付款，危害盈利；更改注资状况，抽逃自有资金等，躲避税款。

2、申请“高新技术”企业，享受国家的税务优惠政策：

（1）公司的研发支出能够按175%开展增值税的抵扣

（2）申报变成“高新企业”，能够少缴10%的增值税，依照盈利的15%交纳。（非高新企业必须交纳25%的增值税）

3、通讯费

企业因工做必须为本人承担的办工通信花费，采用足额或额度实报实销的，暂按每位一月不超出300元规范，凭法律认可凭据，不记入本人当月薪、薪酬收益征缴个税。

企业为本人承担办工通讯费用于补助以及他方式派发的，应记入本人当月薪、薪酬收益征缴个税。

4、职工夏季防暑降温清凉饮料费

报销形式可以不计税，随工资发要交税。

5、年终奖缴税的优惠政策如下：

绩效奖金的精确称呼是“整年多次奖励金”，年终奖个税记税方式是这种较为特惠的计算方法，是整年仅有的多次能够除于12测算适合征收率的免税政策。

年终奖是对企业员工们一年来工作业绩的肯定。“年末双薪制”是最普遍的年终奖发放形式之一，大多数企业，尤其是外企普遍会使用这种方法。

企业要利用好“全年一次性奖金”的税收优惠政策，减轻税负，还需要注意以下事项：

1）纳税人取得全年一次性奖金，单独作为一个月工资、薪金所得计算纳税。在一个纳税年度内，对每一个纳税人，该计税办法只允许采用一次。

2）纳税人取得除全年一次性奖金以外的其他各种名目奖金，如半年奖、季度奖、加班奖、先进奖、考勤奖等，一律与当月工资、薪金收入合并，按税法规定缴纳个人所得税。

3）由于个人所得税的法定纳税主体是个人，企业为员工承担的个人所得税不能税前扣除，在年度汇算清缴时，企业应进行纳税调整，调增应纳税所得额。

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二、合理避税有什么好处？

小编不支持使用“避税”的说辞，因为无论你如何使用“合理”来修饰“避税”，均有逃避纳税之嫌。英国前财政大臣丹尼斯·黑勒有句名言“避税与逃税的区别就在于监狱围墙的厚度”。因此，“避税”对于纳税人来讲，有非常大的税收风险。但这不等于无原则的多交税就是正确的。正确的方式是“依法纳税”。

那么有没有合理合法的方式降低税收成本、减轻税收负担呢？答案是肯定的，就是“税收筹划”。

税收筹划原本是一个中性概念，它起源于1935年英国的“税务局长诉温斯特大公案”，这是英国最著名的涉税案例之一。当时参与此案的英国议员汤姆林爵士认为：任何一个人都有权安排自己的事业，如果根据法律所做的某些安排可以少缴税，那就不能强迫他多缴税。而此观点得到了当时英国法律界相当广泛的认同。

之后的数十年，“税收筹划”的概念在世界范围认引起了广泛的讨论。由于世界各国的法律和税收制度不同，因此对“税收筹划”的理解也不尽相同。而我国权威部门对“税收筹划”是这样定义的：税收筹划又称纳税筹划，是指在遵循税收法律、法规的情况下，企业为实现企业价值最大化或股东权益最大化，在法律许可的范围内，自行或委托代理人，通过对经营、投资、理财等事项的安排和策划，以充分利用税法所提供的包括减免税在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择的一种财务管理活动。

税务筹划，是纳税人在不违背税法立法精神前提下，通过熟知税收法律、法规，充分利用税法中固有的起征点、减免税等一系列优惠政策，通过纳税人对筹资活动、投资活动及经营活动的巧妙安排，以达到降低税收成本的目的。这种巧妙安排是在合法合规的前提下进行的，是顺应立法精神的。换句话说，税收筹划与税法的本意相一致，它不但不影响税法的地位，反而会加强税法的地位，从而使国家利用税法进行的宏观调控更加有效。

近年来,国家为了增强经济发展动力，降低企业负担和成本，激发市场主体活力，积极采取经济逆周期调节措施，在税收方面实施了“营改增”、减税降费等降低税收负担的宏观调整政策。但是，近来部分企业依然感觉税收负担有些重，这从政策理论角度来说是不可理解的。这其中最主要的原因，就是纳税人没有充分利用税收优惠政策和及时按照新政策调整企业的组织结构、内部核算、投资、交易、筹资等经营策略，没有进行充分的税务筹划造成的。举两个税收筹划的简单例子：例一，比如“财税（2018）54号”文件规定，企业新购进的设备、器具单位价值不超过500万元的，允许一次性税前扣除。因此，如果企业当年实现利润500万元，而企业也正好有增产扩资购进设备需求，这样就不如及时购进500万元的设备，进行一次性税前扣除，这样就不必缴纳企业所得税了，可以节税125万元。例二，如果企业年终考虑对优秀员工进行奖励，奖励金额30万元，按照税法规定，最少需要扣缴个人所得税4万多。但是，要是换种方式，以公司名义购置一辆30万元的汽车供优秀员工使用，这样员工既可以得到实惠，改善了交通工具，还不需要缴纳个人所得税，而公司还可以将购车费用在税前扣除，抵扣增值税及企业所得税约7.5万元，如此一算，最少可节税11.5万元。税收筹划的措施很多，方案也不限于一种。根据企业具体经营情况，可以设计出很多种税收筹划方案。

企业税收筹划无论对国家还是纳税人，形成的是一种共赢局面。

站在国家的角度，有利于推进税收法制化建设，有利于实现国家对经济的宏观调控目标。一方面，在税收筹划的过程中，潜意识增强了纳税人的法律意识，是纳税人自觉的运用法律，促进税收法治化的不断完善；一方面，国家按照宏观调控要求，从社会经营的各个方面各个领域各个阶段利用不同的税收优惠政策，来达到对社会经济调节的作用。纳税人作为社会经济的市场主体，他们会以收益的最大化为目标，自觉运用税法的优惠政策，对自己的经济行为进行调整，选择税负较低的行业经营与投资，尽可能的去回避税收较高的经营与投资，这就顺应了国家的引导，将资金和资源流向国家想引向的领域，进而顺应了国家对经济的宏观调控和对资源的优化配置。

站在纳税人的角度，税收筹划有助于实现纳税人经济利益最大化和提高企业竞争力。一方面，减少纳税人的成本费用，降低企业税收负担，避免不必要的税收支出；一方面，有助于提高企业的经营管理水平，税收筹划不单是解决企业税收相关的事项，也是在完善企业经营活动各个环节的费用与支出，不利于帮助企业优化经营管理模式。

这里需要着重强调的是，税务筹划是以遵从税收法律法规为前提的，其目的在于充分、有效、精准地利用国家给予的各项税收优惠政策，最大限度享受国家给予的各种政策支持，从而合理且合法地节省税收成本、降低税负，增加企业收益，扩大企业竞争能力和生存能力。而任何毫无法律法规底线，一味的追求自身利益的偷逃税款方式都是违法的，必将给企业带来巨大的税收风险。

三、合理避税的方法有那些企业里面合理避税的方法？

企业合理避税一直是每个会计人员都要面对的问题，没有老板愿意多交税，但是又不得不交税，因此，如何合理避税是每个企业到面临的财税问题。那接下来，税点点将在下文中为大家介绍几种合理避税的方法。

小企业如何合理避税合法避税是指在尊重税法、依法纳税的前提下，纳税人采取适当的手段对纳税义务的规避,减少税务上的支出。合理避税并不是逃税漏税，它是一种正常合法的活动；合理避税也不仅仅是财务部门的事，还需要市场、商务等各个部门的合作，从合同签订、款项收付等各个方面入手。避税是企业在遵守税法、依法纳税的前提下，以对法律和税收的详尽研究为基础，对现有税法规定的不同税率、不同纳税方式的灵活利用，使企业创造的利润有更多的部分合法留归企业。它如同法庭上的辩护律师，在法律规定范围内，最大限度地保护当事人的合法权益。避税是合法的，是企业应有的经济权利。必须强调一点：合法规避税收与偷税、漏税以及弄虚作假钻税法空子有质的区别。

避税的种类按其特征和内容分为国内避税、国际避税和税负转移三种形式。我们将主要为中小企业家们介绍中国国内常用的一些避税方法。

从实用角度来看，国内的避税就是指企业通过各种方法、途径和手段避开国内纳税义务。从更现实的条件出发，企业的老总和财务经理需要解决不同难题。这里简单谈一谈老总们该做什么？

换成“洋”企业

我国对外商投资企业实行税收倾斜政策，因此由内资企业向中外合资、合作经营企业等经营模式过渡，不失为一种获取享受更多减税、免税或缓税的好办法。

注册到“避税绿洲”

凡是在经济特区、沿海经济开发区、经济特区和经济技术开发区所在城市的老市区以及国家认定的高新技术产业区、保税区设立的生产、经营、服务型企业和从事高新技术开发的企业，都可享受较大程度的税收优惠。中小企业在选择投资地点时，可以有目的地选择以上特定区域从事投资和生产经营，从而享有更多的税收优惠(本节内容读者可参见《推开“离岸绿洲”的门》一文)。

进入特殊行业

比如对服务业的免税规定：托儿所、幼儿园、养老院、残疾人福利机构提供的养育服务，免缴营业税。

婚姻介绍、殡葬服务，免缴营业税。

医院、诊所和其他医疗机构提供的医疗服务，免缴营业税。

安置“四残人员”占企业生产人员35%以上的民政福利企业，其经营属于营业税“服务业”税目范围内(广告业除外)的业务，免缴营业税。

残疾人员个人提供的劳务，免缴营业税。

做“管理费用”的文章

企业可提高坏帐准备的提取比率，坏帐准备金是要进管理费用的，这样就减少了当年的利润，就可以少交所得税。

企业可以尽量缩短折旧年限，这样折旧金额增加，利润减少，所得税少交。另外，采用的折旧方法不同，计提的折旧额相差很大，最终也会影响到所得税额。

用而不“费”

中小企业私营业主应考虑到如何对经营中所耗水、电、燃料费等进行分摊，家人生活费用、交通费用及各类杂支是否列入产品成本。

当今的企业界，这一项被频繁运用。他们将自己买房子、车子的支出，甚至子女入托上学的费用都列支在公司经营项目。这样处理并不为国家政策所允许，虽然此方法在时下的企业界并不鲜见，但我们在此并不提倡。

合理提高职工福利

中小企业私营业主在生产经营过程中，可考虑在不超过计税工资的范畴内适当提高员工工资，为员工办理医疗保险，建立职工养老基金、失业保险基金和职工教育基金等统筹基金，进行企业财产保险和运输保险等等。这些费用可以在成本中列支，同时也能够帮助私营业主调动员工积极性，减少税负，降低经营风险和福利负担。企业能以较低的成本支出赢得良好的综合效益。

做足“销售结算”的文章

选择不同的销售结算方式，推迟收入确认的时间。企业应当根据自己的实际情况，尽可能延迟收入确认的时间。例如某电器销售公司，当月卖掉10000台各类空调，总计收入2500万左右，按17%的销项税，要交425多万的税款，但该企业马上将下月进货税票提至本月抵扣。由于货币的时间价值，延迟纳税会给企业带来意想不到的节税的效果。

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四、公司工资合理避税的方法有哪些？

现在常见工资避税方法，是将部分工资计入工资单，而剩余部分发票报销的形式，或企业为员工提供住宿、伙食，从而降低工资，也是不错的方法。但这仅对工资不高的员工有效果，如果收入较高，税率在25%-45%左右，那么单纯用财务的方法效果略显一般。想要有效避税，可以通过其他方式。比如为员工在税收洼地设立个人企业，享受地方政府的税收优惠政策，而这种政策往往力度很大。如下步骤：一、高薪人士设立个人独资企业，与原公司签订服务合同，将原本的劳动关系转化为合作服务关系。二、原公司通过服务费的名义将原本的薪资支付给个人独资企业。三、个人独资企业收到费用后，为原公司开具服务费发票，让原工资作为进项发票抵冲成本。四、个人独资企业收入通过享受地方税收优惠政策，将5%-35%超额累进税率进行核定征收，最高个税税率为3.5%。经过这种方式，就可以将45%个人所得税，避税为3.5%个人所得税与3%增值税，如果年薪为100万，只需缴纳6.8万的综合税即可。

五、哪些公司合理避税

哪些公司合理避税的方法能够合法、有效地降低税负？

在如今复杂多变的商业环境中，税收是每个公司都无法逃避的重要议题。尽管缴纳税款是企业公民的责任，但也并不意味着企业不能利用合理合法的方式来降低其税负。避税并非是逃避支付税款的手段，而是企业应该利用现有税收政策来最大程度地降低税负，提高企业的竞争力和可持续发展能力。

合理避税的意义

对企业来说，合理避税不仅是一种策略，更是一种合法的行为。通过合理避税，企业可以降低生产成本、提高利润率、增强资金实力，进而为公司的未来发展创造更多机会。此外，合理避税还有助于提升企业在市场上的声誉和形象，树立良好的企业形象，吸引更多的投资者和业务合作伙伴。

哪些公司合理避税的方法

1. 合理利用税收政策

了解和掌握国家与地方的税收政策是降低税负最为重要的一步。不同地区有不同的优惠政策，比如减免企业所得税、增值税等。企业可以通过合理规划和结构调整，合理利用这些政策来减少税款的支付。

2. 设立离岸公司

对于跨国企业来说，设立离岸公司是一种常见的合理避税方式。离岸公司通常位于税收优惠的国家或地区，可以通过将利润转移至离岸公司的形式来降低税负。然而，在进行此类操作时，企业需要确保遵守各国的相关法律和法规，并避免出现非法避税行为。

3. 合理运用合同安排

合同安排是一种非常常见的合理避税方式。企业可以通过合同的签订和设计，将税务负担合理分配给各个相关方。通过适当的合同条款，合法地降低利润和税负。然而，企业在进行合同安排时必须注意合同的真实性和合法性，不得进行虚假的合同操作。

4. 合理管理财务风险

优化财务结构和流程，合理管理财务风险也是降低税负的重要方法。企业可以通过合理规划和管理资金流动，合理配置利润和成本，降低税务风险，减少税款支出。

5. 合理利用税收减免政策

在符合条件的情况下，企业可以合理利用税收减免政策降低税负。比如，通过合理申请享受研发费用、技术转让、环保项目等方面的税收减免政策，减少税款的支付。

6. 合理规划跨国业务

对于拥有跨国业务的企业来说，合理规划跨国业务也是一种有效的降低税负的方法。企业可以通过合理的国际税务规划和跨国合同安排，最大限度地降低全球范围内的税务负担。

合理避税的原则

虽然企业可以通过合理避税合法地降低税负，但避税行为也要遵循一定的原则，不能违反法律的规定和伦理的道德。以下是合理避税的原则：

1. 合法性原则

企业避税行为必须合法合规，不能违反国家的税收法律法规。任何违法避税行为都将受到法律的制裁和惩罚。

2. 事实真实原则

企业在进行合理避税时，所提供的信息必须真实准确。虚假的信息不仅可能导致避税失败，还会带来更大的法律风险和声誉损失。

3. 商业实质原则

合理避税应当符合税收法律的实质要求，不能通过人为操作等手段规避税收法律法规的本意。

4. 合理性原则

合理避税应当是企业正当经营的一部分，而不是非经营性的目的。避税行为应当与企业的正常经营活动相符合。

合理避税的风险与挑战

合理避税虽然是企业降低税负的有效策略，但也存在一定的风险和挑战。以下是一些常见的风险和挑战：

1. 法律变化

税收政策和法律法规经常发生变化，可能会影响到企业避税策略的效果和合法性。企业需要及时了解并适应新的税收政策，避免因法律变化而面临的风险。

2. 国际合规要求

在进行跨国业务和利用国际税收政策时，企业需要考虑和满足不同国家的合规要求。不同国家的税务规定和国际税收协定可能存在差异，企业需要确保遵守相关的合规要求。

3. 道德和声誉风险

合理避税应当遵循道德原则，不能违背公众的道德意识。如果企业的避税行为被曝光或被认为是不道德的，将会给企业带来声誉风险和形象损失。

4. 财务核查风险

随着税务管理水平的提高，财务核查的风险也在增加。企业避税行为可能面临财务核查的风险，如果无法提供合适的证据和解释，将面临处罚和税收调整的风险。

结语

合理避税是每个公司都应该重视和应对的税务问题。避税不是非法的行为，而是企业必须合法应对的重要议题。通过合理避税，企业可以降低税负、提高竞争力、促进可持续发展。然而，合理避税也面临一定的风险和挑战，企业需要在合规性、准确性和合理性的原则下，规避风险，合理利用税收政策，实现最大程度的利益。

六、物流企业如何合理避税，有哪些适合物流企业的避税方法？

这里介绍3种适合物流企业的避税方法：

1、使用机器代替人力劳动

传统的物流公司，对于人力资源的依赖性非常强，在用人成本高企的今天，严重的阻碍物流行业发展的。在人力成本和机器成本相同时，使用机器代替人力劳动，将原有的工资和社保支出变成了租金或者固定资产支出，可以有效降低税负。同时，购置或租赁机器带设备来的增值税抵扣，也可以降低增值税的负担。京东物流的现代化转型也是对这种税务筹划思路的一种应用。

2、利用进出时间差降低增值税负担

物流公司由于行业的特殊性，在收取货款、进项发票和开具销项发票之间存在着较长的时间差。合理利用这种进出时间差，在公司从销货方提货并运输到收货方的过程中，即尽量提前抵扣增值税进项税额。根据收货方的付款情况灵活掌提供货数量和开具销项发票数额，避免在进货方尚未付清货款的情况下一次供货并全额开具销项发票，尽力减少带来的增值税税务负担。

3、购置免税或减税运输工具

对于物流企业来说，运输工具是必不可少的部分，而购置税和车船税就成为物流公司主要税负之一。目前我国在大力发展新能源设备，在节约能源和新能源车辆的购置和使用都有着免征或者减免征收的税收优惠。通过税务筹划，合理选择享有税收优惠的运输工具，可以大大降低物流公司的税负。

七、工程建筑公司的合理避税方法有哪些？

合理避税，能让困扰企业的繁琐税务，发展难题，得到高效解决。除此之外，合理避税也可以增加公司的利润收益，大大提升公司在市场活动中的的竞争力。对于建筑公司来说，找到一套好的合理避税方法和技巧非常不易，因此税点点将为大家盘点下建筑公司如何避税的方法。

01.建筑公司面临的税务问题

安装施工项目一般工期比较长流动性大、施工区域广泛、建筑用材料品种丰富等持点，而且很多建筑材料都有是就地取材，而且某些环节经常存在区域垄断经营的状况，这些供应商很多是个体户、小规模纳税人，他们甚至于不能出具合法的票据。建筑安装行业是劳动密集行业，劳动力占总成本的30%，而且大多都是临时工，流动性极大，所以导致劳务费无法入账。

最终造成了相关采购成本和劳务支出无法取得可抵扣的增值税发票的局面，既增加了增值税税负也增加了企业所得税的税负，针对这种问题，能否提供合理化的税收筹划方案已达到降低税负的目的呢？

02.建筑公司合理避税方案

方案一：建筑材料方面(采购平台）

可以设立一个个人独资企业作为采购平台，由个独来采购建筑材料和设备来供应给建筑安装企业，详细方案咨询税点点。

方案二；建筑劳务分包（工程服务+设计服务+安装服务等）

可以设立一个个人独资来作为劳务分包商，或者工程服务商、设计公司或者安装服务商，将以上工作一部分或者多部分外包出来，用税点点提供的园区个独方案。

建筑劳务中心B和C与新建企业A签署了建筑劳务协议，A将劳务外包费用500万转给B，A将劳务外包费用500万转给C，

备注：小规模限额为500万，所以拆分为2个。

A虚增了1000万利润，则企业所得税多交1000×25%=250万元，分红个税要多交（1000-250）×20%=150万元；

综上A企业多交税合计：250+150=400万元增值税500万÷（1+3%）×3%=14.56万元

附加税：14.56万×10%=1.46万元；

个税（生产经营所得）：500万×7%=35万元，根据个体工商户五级累进适用税率为35%，速算扣除数为1.475万元，计算个税为：35×35%-1.475=10.78万元；

综上税款合计（14.56+1.46+10.78）×2=53.6万元。

方案三：采用“灵活用工”形式，签订第三方平台所提供的工程人员。

具体可以咨询税点点

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八、对于工程建筑公司的合理避税方案有哪些？

这里提供三个具体避税的方案，针对工程建筑公司：1、方案一：建筑材料方面(采购平台）可以设立一个个人独资企业作为采购平台，由个独来采购建筑材料和设备来供应给工程建筑企业，来合理避税。2、方案二：建筑劳务分包（工程服务+设计服务+安装服务等），工程建筑避免不了施工人员的招募，可以设立一个个人独资来作为劳务分包商，或者工程服务商、设计公司或者安装服务商，将以上工作一部分或者多部分外包出来合理避税。3、方案三：采用“灵活用工”形式，签订第三方平台所提供的工程人员。

九、合理消费方式有哪些？

合理消费方式有:

一、从实际经济状况考量

一般在理性的消费下，我们在购买一件商品的时候，首先会从自己的实际经济状况考虑，而不是随意购买一些奢侈或者高昂的商品。

二、从实际需求考量

一般很多人在消费的情况下，都处于冲动的消费，但是理性的消费者会从实际需求考虑，如果不需要这件商品，自然也就不会去花那一分钱。

三、从商品的价值考量

在想要购买某一件商品的时候，一定要先从其价值考虑，考虑这件商品能否真正带来一定的价值，帮助自己达到更高的性价比，这样才是值得购买的。

四、避免贪便宜消费心理

其实在有些人看来，大量购买一些廉价的商品，也是一种理性消费行为，但是如果购买的便宜商品并没有发挥它的作用，那就是属于冲动消费。

有时候我们觉得自己收入也是很不错的，但是总是一到年底就没有余款，这就是我们日常的消费缺少理性成分，以上提的几点建议，希望能够帮助大家在日后的消费习惯中多保留一些理性思维。

十、工资合理避税的方法有几种？

公司必须在不违背法律法规的前提条件下开展税务筹划。那么，公司对员工工资如何合理避税？或许是依据国家新政策及其有关的税务筹划方式来开展有效的节税，员工工资如何合理避税也是很多企业非常关心的问题，下面就来聊一聊常见的三个方法。

一、各类补贴包括出差补贴、餐补、交通补贴和话费补贴等。

二、五险一金个人缴纳的社保（养老保险、医疗保险、生育保险、失业保险、工伤保险，占工资比例11%）和公积金（个人比例为5~12%），约占个人工资的收入的16~23%。

三、起征点扣除起征点减除额现行为3500元，从10月1日起调整到5000元。

工资条扣减左右的第五一部分（5险1金）后，称之为记税薪水；记税薪水扣减起征点后，称之为记税额度

员工工资如何合理避税月收益怎样记税例：

小罗月薪1.2万余元，若扣减5险1金后，剩下1万余元为记税薪水。

现行税率表，起征点3500

根据现行税率表，按第3级计税，税率20%，速算扣除数为555元。

因此，小罗的需缴纳个税745元。

最终得到，小罗的入手工资为9255元。

新个税调整从十月一日起，将实施新个税标准，起征点调节为5000，税级也是必须转变。

10月1日起施行的税率表，起征点5000

依照上边一样的优化算法，小罗的记税薪水为1万余元，应纳个人所得税将降到290元，收益真心实意的提升了455元。

一般年薪十多万的员工，如果计税工资为1万元，年减税达到五千多元。如果月计税工资达到2万（偶尔发个季度奖之类的），减税效果将更加明显，新个税无疑是为普通工薪族减了税的。而月计税工资在3万以上的，并没有随着工资的增长而显著减税。可见，高薪的高管减税金额虽略高，但相对而言比例并不大。

新个税改革忧从何来

从2019年1月1日起，个人社保将由税局一致征缴。在网上有至少响声，说新个人所得税将提升公司经营成本。人们上边剖析了，我也是降税了，难题出在哪儿呢！

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